Bilan retraite individuel

Bilan retraite individuel

• Faites le point sur votre situation et définissez les modalités et le calendrier des RDV
• Devis ou entretien gratuit et sans engagement

Vous pouvez nous appeler au 01 40 15 56 12, nous nous engageons à vous recontacter dans les 72h

Bilan retraite individuel : faites le point sur vos droits, votre relevé de carrière et votre future pension

Préparer son départ à la retraite ne se limite pas à choisir une date. Il est essentiel de vérifier son relevé de carrière de situation (RIS), d’estimer le montant de sa pension et d’identifier les scénarios les plus adaptés à sa situation.

Le bilan retraite individuel (BIR) permet d’analyser vos droits acquis, de sécuriser votre dossier et d’anticiper les conséquences de vos choix : départ anticipé, carrière longue, rachat de trimestres, cumul emploi-retraite ou optimisation de votre pension.

Sémaphores vous propose deux formules de bilan retraite : une formule Essentielle pour obtenir rapidement une simulation fiable et une formule Premium pour bénéficier d’un accompagnement plus approfondi sur les aspects retraite, financiers et l’organisation de l’après-carrière.

Bilan retraite individuel, 2 formules personnalisées pour répondre à vos besoins

La formule Essentielle s’adresse aux individus souhaitant évaluer leur situation personnelle de retraite (date d’ouverture des droits, montant de pension) ou traiter une question retraite ciblée.
Prérequis Prévoir de prendre sa retraite sous 1 à 3 ans
Modalités
  • Entretiens individuels
  • Accompagnement distanciel et/ou présentiel sur un site Sémaphores (voir nos implantations géographiques)
Durée 3 entretiens

Déroulé

(3 RDV)

 Faire le point et récupérer votre relevé de carrière (RIS) : 

  • État des lieux de votre situation et des démarches à entreprendre
  • Modalités d’obtention du Relevé Individuel de Situation (RIS)
  • Réponses à vos questions

Simuler votre retraite (outil Sapiendo) à partir du RIS :

  • Passation du bilan retraite (simulation numérique ou sur relevé RIS)
  • Élaboration et édition d’une synthèse de simulation selon les données du RIS

Analyser les résultats et sécuriser votre scénario de départ :

  • Analyse : droits acquis, estimation et scénarios de départ
  • Vérification d’éligibilité aux dispositifs selon votre situation (“mesures d’âge”)
  • Point sur le rachat de trimestres et ses incidences (si concerné)
  • Préqualification du projet de départ en retraite ou congé de fin de carrière
  • Synthèse individuelle (document de conclusion)
Prix

650 €

La formule Premium destinée aux situations nécessitant un accompagnement plus approfondi (complexité de carrière, multi-régimes, arbitrages, optimisation…).
Prérequis Prévoir de prendre sa retraite sous 1 à 3 ans
Modalités
  • Entretiens
  • Accompagnement distanciel et/ou présentiel sur un site Sémaphores (voir nos implantations géographiques)
Durée 6  entretiens

Déroulé

(6 RDV)

 1er entretien : entretien conseil et diagnostic

  • Modalités d’obtention du Relevé Individuel de Situation (RIS)
  • Prise en compte des éventuelles spécificités (carrière longue, périodes de chômage, maladie, …)
  • Réponse aux questions

2ème entretien : diagnostic retraite à l’aide de notre outil numérique de diagnostic retraite (Sapiendo)

  • Passation du bilan retraite (simulation numérique ou sur relevé RIS)
  • Elaboration et édition de la synthèse de simulation au regard des données du RIS

3ème entretien : entretien de situation :

  • Analyse des résultats du bilan retraite : droits acquis, projection et scenarii
  • Stratégies de départ à la retraite : date optimale et conséquences sur la pension
  • Réflexion des solutions pour optimiser la retraite (épargne, fiscalité, placements)
  • Simulation des scénarios en fonction des stratégies patrimoniales choisies
  • Formalités administratives à accomplir et timing pour le dépôt de dossier

5ème entretien : projet et retraite

  • Accompagnement dans la définition des projets de vie (loisirs, engagement associatif, cumul emploi retraite…)
  • Gestion du temps libre et réinvention de la routine quotidienne
  • Réflexion sur l’équilibre entre vie personnelle, sociale et familiale

6ème entretien : synthèse

  • Informations sur les aides disponibles pour les seniors et les dispositifs publics
  • Elaboration d’un plan d’action
  • Synthèse individuelle
Prix

1200 €
Sapiendo partenaire retraite Sémaphores

L’EXPERTISE 100% RETRAITE

  • Simulation de la retraite : quand vais-je pouvoir partir en retraite ? Combien vais-je toucher ?
  • Vérification du relevé de carrière : plus de 60% des RIS ne sont pas justes !
  • Optimisation de l’étude après corrections du relevé (éligibilité au départ anticipé pour carrière longue, rachats de trimestres, opportunité de cumul emploi retraite).
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Bilan retraite individuel

Bilan retraite individuel : faites le point sur vos droits, votre relevé de carrière et votre future pension

Préparer son départ à la retraite ne se limite pas à choisir une date. Il est essentiel de vérifier son relevé de carrière de situation (RIS), d’estimer le montant de sa pension et d’identifier les scénarios les plus adaptés à sa situation.

Le bilan retraite individuel (BIR) permet d’analyser vos droits acquis, de sécuriser votre dossier et d’anticiper les conséquences de vos choix : départ anticipé, carrière longue, rachat de trimestres, cumul emploi-retraite ou optimisation de votre pension.

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Bilan retraite individuel, 2 formules personnalisées pour répondre à vos besoins

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  • Analyse : droits acquis, estimation et scénarios de départ
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La formule Essentielle s’adresse aux individus souhaitant évaluer leur situation personnelle de retraite (date d’ouverture des droits, montant de pension) ou traiter une question retraite ciblée.
Prérequis Prévoir de prendre sa retraite sous 1 à 3 ans
Modalités
  • Entretiens individuels
  • Accompagnement distanciel et/ou présentiel sur un site Sémaphores (voir nos implantations géographiques)
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  • Vérification d’éligibilité aux dispositifs selon votre situation (“mesures d’âge”)
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